Leistungsbeschreibung
Cashflow-Steuerung jenseits der Grundplanung
Wer bereits monatliche Finanzberichte liest und grundlegende Budgetplanung betreibt, stößt irgendwann an die Grenzen manueller Methoden. Komplexe Zahlungsstrukturen mit mehreren Kostenstellen, variablen Einnahmen und unterschiedlichen Zahlungszielen lassen sich mit einfachen Tabellen kaum noch zuverlässig abbilden.
Was das KI-Modell in diesem Kontext analysiert
Das Modell arbeitet mit tagesgenauen Cashflow-Daten und erkennt Muster in Zahlungseingängen, Lieferantenrechnungen und saisonalen Belastungen. Es berechnet Wahrscheinlichkeiten für Liquiditätsengpässe in einem Horizont von bis zu sechs Monaten. Diese Vorschau ermöglicht eine gezielte Steuerung von Zahlungszielen und Kreditlinien.
Konkrete Steuerungsoptionen
- Zahlungszieloptimierung
- Das System empfiehlt, welche Lieferantenrechnungen wann bezahlt werden sollten, um die Liquiditätskurve zu glätten.
- Kreditlinienplanung
- Auf Basis der Prognose wird berechnet, wann und in welcher Höhe kurzfristige Kreditlinien sinnvoll sind.
- Szenariosimulation
- Verschiedene Planungsszenarien, etwa Umsatzrückgang um 15 %, können simuliert und verglichen werden.
Für wen dieses Angebot geeignet ist
Dieses Modul richtet sich an Unternehmen mit einem Jahresumsatz ab etwa 500.000 Euro, die bereits eine strukturierte Buchhaltung betreiben. Ohne eine solide Datenbasis liefert das Modell keine verlässlichen Ergebnisse.